基本信息
| 基金全称 | 睿远研选均衡三年持有期混合型发起式证券投资基金 |
基金类型 | 混合型 |
成立日期 | -- |
| 基金简称 | 睿远研选均衡三年持有混合发起式 |
风险等级 | -- |
基金管理人 | 睿远基金管理有限公司 |
| 基金代码 | 026512 |
基金经理 | 董春峰、秦伟、吴非 |
基金托管人 | 招商银行股份有限公司 |
运作方式
契约型开放式。对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为3年。锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。
业绩比较基准
中证800指数收益率*60%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*20%+上证国债指数收益率*15%+活期存款基准利率(税后)*5%。
风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。本基金如投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
投资目标
本基金秉持主动管理理念，深度挖掘各个行业中具备竞争优势的价值投资标的，通过动态组合构建和风险控制，力求在可承受波动范围内实现基金资产长期稳定增值，并持续创造超越业绩比较基准的超额回报。
投资范围
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他依法发行上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券（包括超短期融资券）以及法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可参与融资业务。在法律法规允许的情况下，本基金履行适当程序后可参与融券业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合中股票资产的投资比例为基金资产的60%-95%，其中港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
投资比例
本基金投资组合中股票资产的投资比例为基金资产的60%-95%，其中港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
收益分配
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可对本基金进行基金分红，具体分配方案以公告为准；若基金合同生效不满3个月，本基金可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式为现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在遵守法律法规和监管部门的规定，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。
认申购费率
| 金额（M） | M＜1000万 | M≧1000万 |
|---|
| 认购费率 | 1.2% | 1000元/笔 |
|---|
| 申购费率 | 1.2% | 1000元/笔 |
|---|
赎回费率
赎回费率
| 对于本基金每份基金份额，本基金设置3年锁定期限，3年后方可赎回，赎回时不收取赎回费。 |
|---|
运作费
| 费用类型 | 持有期间年化收益率(R) | 费率 |
|---|
| 管理费 | R＞Rb+6%，R＞0 | 1.50%/年 |
| R≤Rb | 0.60%/年 |
| 其他情形 | 1.20%/年 |
| 托管费 | 0.20%/年 |
注：
1.R为该笔基金份额的年化收益率，Rb为本基金业绩比较基准同期年化收益率。
2.净赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值-赎回费＋返还投资者的或有管理费（如有）-超额管理费（如有）
3.本基金根据每一笔基金份额的持有期限与持有期间年化收益率，在赎回、转出基金份额或基金合同终止的情形发生时确定该笔基金份额对应的管理费。
当投资者赎回、转换转出基金份额或基金合同终止的情形发生时，根据持有期间年化收益率分为以下三种情况，分别确定对应的管理费率档位：若持有期
间相对业绩比较基准的年化超额收益率（扣除超额管理费后）超过6%且持有收益率（扣除超额管理费后）为正，按1.50%年费率确认管理费；若持有期间
没有年化超额收益，按0.60%年费率确认管理费；其他情形按1.20%年费率确认管理费。详见招募说明书的“基金费用与税收”章节。
4.以上费用将从基金资产中扣除；本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费用、信息披露费为基金整体承担的年费用
金额，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
什么是浮动管理费？
浮动管理费是一种相对于传统的“固定费率”的收费机制，基金管理人收取的管理费不是固定不变的，而是在基础管理费之上进行浮动的一种收费模式。其核心设计目标是实现基金管理人与基金持有人的利益更深度绑定，引导投资行为的长期化和专业化。
根据发售公告，本基金的管理费由固定管理费、或有管理费和超额管理费组成，其中或有管理费和超额管理费取决于每笔基金份额的持有时长和持有期间年化收益率水平，因此投资者在认/申购本基金时无法预先确定本基金的整体管理费水平。
本基金在计算基金份额净值时，按前一日基金资产净值的1.20%年费率计算管理费，该费率可能高于或低于不同投资者最终适用的管理费率。
在赎回、转出基金份额等发生时确定该笔基金份额对应的管理费，具体分为三档，若扣除超额管理费后，持有期间相对业绩比较基准的年化超额收益率超过6%且持有收益率为正，按1.50%年费率确认管理费；若持有期间的未能取得年化超额收益，按0.60%年费率确认管理费；其他情形按1.20%年费率确认管理费。
本基金采用浮动管理费的收费模式，不代表基金管理人对基金投资收益的保证。
是否设置三年持有期？
根据发售公告，对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为3 年，锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。
温馨提示：投资者请根据自身风险承受能力和资金可投资时间进行投资。
请问基金管理人是否认购本基金？
本基金为发起式基金，根据发售公告，基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员认购本基金的发起资金金额不少于1000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年。
什么是发起式基金？
发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用固有资金、高级管理人员或基金经理等人员认购一定金额并持有一定期限的基金。其将投资者和基金发行人的利益实行了绑定，提升基金管理人的责任心，同时有助于增强投资者信心。
风险提示：
尊敬的投资者：
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，睿远基金管理有限公司做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。睿远基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
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